Jak na investice do kryptoměn? Chytře!

Aktuálně (ke konci března 2019) eviduje server CoinMarketCap 2.147 kryptoměn, jejichž dnešní tržní kapitalizace přesahuje 175 mld. dolarů a denní objem transakcí je cca poloviční (cca 80 mld. dolarů). Podíl Bitcoinu na celkovém trhu klesl až na cca 50%, což je dobré znamení toho, že trh kryptoměn zraje a vyvíjí se směrem k reálnému využití a změně dnešních zaběhlých platebních systémů a systémů na ohodnocení a směnu aktiv.

globální transakceAno trh kryptoměn, z pohledu prostředku směny, plateb a transakcí, je stále malý a nevyzrálý a většina projektů nepřežije příštích 5 let. Ve srovnání s dnešním zaběhlým měnovým trhem (Forex), kde se denně otočí více než $3,5 biliónů dolarů ($ 3.500 miliard dolarů) je to cca 2,3 %. Celkový DENNÍ obrat online plateb v roce 2017 překonal $ 5 mld. dolarů a do roku 2026 by se měl zdvojnásobit. Z toho si všechny platební karty (Visa, Master Card a další) uřízly cca $ 0,8 mld. dolarů. PayPal okolo $ 1,58 mld. dolarů a jeho podíl dále roste. Kryptoměny by však mohly tento trh do budoucna zcela nahradit a snadno se dostat do rozvojových zemí. Také by mohly nahradit platební systém SWIFT a tam se bavíme o řádově vyšších denních objemech transakcí. S tím již dnes experimentuje 40 centrálních bank světa (zdroj: World Economic Forum). Jsme však stále v rané fázi vývoje kryptoměn, která by se dala přirovnat k technologiím a internetu v letech kolem roku 2005.

V té době se Apple pochlubil novým hudebním přehrávačem do kapsy (iPod Nano) s kapacitou 4 GB. Jejich průlomový telefon s dotykovým displayem, byl ještě ve fázi prototypu a před veřejností utajen a všichni byli spokojení s tlačítkovými telefony. Amazon byl v té době stále ještě známý spíše jako prodejce knih a tvůrce čtečky knih Kindle, než jako jedna z největších firem světa a eshop s ročním prodejem zboží v hodnotě cca 140 mld. dolarů.
Kolik byste vydělali na jejich akciích? Akcie společnosti Apple se v roce 2005 prodávaly za $ 5 dolarů za kus a od té doby došlo ke dvěma štěpení počtu akcií (2 ks za 1 ks v r. 2005 a 7 ks za 1 ks v r. 2014). Pokud byste v roce 2005 koupili např. 10 ks akcií v celkové ceně $ 50 dolarů (tedy cca 1.200 Kč při tehdejším kurzu 24 Kč za 1 dolar), byla by dnes hodnota vaší investice $ 27.300 dolarů (cca 600.000 Kč při dnešní ceně akcií $ 195 dolarů za kus a kurzu 22 Kč za 1 dolar).

Upozornění: Investice do kryptoměn jsou vysoce rizikové a trh kde se obchodují je extrémně volatilní (běžné denní výkyvy v desítkách procent). Váš rizikový kapitál určený na tyto spekulace by neměl přesahovat 5 – 10 % vašeho celkového investičního majetku (akcie, dluhopisy, fondy, komodity, nemovitosti na pronájem atd.). Vždy záleží jak se v oboru vyznáte a kolik procent ročně dokáže vydělat zbytek vašeho investičního majetku. Tedy jak rychle vaše ostatní investice vydělají na ztrátu celé vaší spekulativní investice do kryptoměn a podobných extrémě rizikových investic (např Start-upy, neznámé dluhopisy, robotické/automatické obchodní systémy na forexu apod.).

Dnešní kryptoměnový trh má za sebou největší bolístky, podvodné scénáře a ranou fázi vývoje, kdy se ukázalo k čemu se určitě kryptoměny využívat nebudou. Posledních několik let, investují největší firmy, podnikatelé a investoři světa do infrastruktury a vývoje technologie blockchain a kryptoměn. Firmy jako Ripple již dnes spolupracují s velkými a centrálními bankami na zavedení nové technologii zahraničních platebních transakcí, který možná do budoucna nahradí současný SWIFT. Z Bitcoinu se stále více stává komodita podobná zlatu, spíše než směnný prostředek. A vzniká mnoho nových projektů, které umožní firmám jednoduše získávat kapitál a lidem i firmám obchodovat s aktivy napříč světem. Nové služby, které umožňují okamžité finanční transakce a platby v zemích, kde není stabilní bankovní systém a mnoho dalších.

Dříve jste cestovali na koni cca 50 – 60 km za jeden den a cesta z Prahy do Brna vám pár dní zabrala. Dnes přeletíte za den celý svět … vývoj se prostě asi zpomalit nedá. Stejným způsobem změnil svět internet a dotykové mobilní telefony a stejným způsobem již dnes mění kryptoměny a technologie blockchain dnešní zejména finanční svět.

Pokud patříte k lidem, kteří vidí v kryptoměnách potenciál, nejspíš hledáte způsoby, jak si vytvořit kryptoměnové portfolio. Kde kryptoměny nakoupit s co nejnižšími náklady a jak je bezpečně uložit. Pokud máte k dispozici rizikový kapitál, který můžete ztratit a chcete spekulovat na potenciál rozvoje tohoto „nového“ oboru jehož počátky sahají do 70. let 20. století, ukážu vám jak na to jednoduše a chytře.

Podíváme se společně na:

1. Jednoduchou krypto-peněženku pro denní transakce a platby.
2. Krypto-burzy, kde můžete kryptoměny nakoupit nebo s nimi obchodovat.
3. Trezory kde kryptoměnové tokeny držet mimo online svět a burzy.

Vše vychází z mých vlastních  zkušeností a vybírám si to co mi osobně vyhovuje (je možné, že si najdete jinou cestu). Prioritou jsou pro mne možnosti daného nástroje, jednoduchost používání, bezpečnost a nákladovost. Využívám všechny níže popsané nástroje pro jejich individuální výhody a kombinuji je pro úsporu nákladů a rozšíření celkových možností využití.

1. Běžné transakce a uložení menších částek

Coinomi logoMoje nejoblíbenější PENĚŽENKA V MOBILU pro nákupy, platby, uschování, zasílání a příjem kryptoměnových tokenů je COINOMI. Jednoduchá mobilní aplikace s kavlitním zabezepčením. Můžete v ní dokonce jednotlivé tokeny zakoupit přes kreditní nebo debetní kartu. Počítejte nicméně s poplatkem 3,5% a více za transakci, minimálně $ 10 dolarů. Je to tedy velice jednoduché, ale také na můj vkus drahé, proto raději nakupuji přímo na krypto-burze.
Nespornou výhodou Coinomi je možnost uchovávat a zasílat více než 500 druhů tokenů a nízké transakční poplatky za odesílání a platby.

2. Nákup za účelem investice/spekulace

Coinomi logoVelmi jednoduchý a levný způsob jak nakoupit nejznámější kryptoměny za účelem jejich pozdějšího prodeje za (ideálně) vyšší cenu, je REVOLUT. Přes bankovní účet REVOLUT lze nakoupit 5 nejznámějších kryptoměn (BTC,ETH,LTC,XRP a BCH) za 0,5% přirážku k výši spreadu a poplatkům na burze Bitstamp. Je to jednoduché a nakoupit lze z jakýchkoliv peněz na účtu „jedním kliknutím“. Vklad na účet Revolut můžete realizovat buď kreditní nebo debetní kartou zdarma, nebo SEPA platbou v eurech (většinou cca 20 Kč za transakci).

Více o Revolut v článku – 11 důvodů proč mít revoluční bankovnictví Revolut.

Krypto burzy

Nejlevnější způsob investice do portfolia tokenů a zároveň profesionální způsob, je jít přes krypto-burzu. Velká krypto-burza je zpravidla regulovaná a na další regulace se připravuje, skýtá tak mnohem menší riziko, že burza ukončí podnikání a klienti přijdou o svoje vklady. Zároveň umožňuje okamžitou realizaci pokynů pro nákup či prodej nebo nákup za stanovenou cenu. Poplatky na krypto burzách jsou zpravidla nižší než v peněženkách, fondech, nebo krypto-automatech kde si směníte hotovost za kryptoměny.

  • V případě, že vám stačí základní nabídka nejznámějších tokenů volte Bitstamp nebo Coinbase. Budete mít záruku kvalitního poskytovatele služeb, který dbá na vývoj regulovaného prostředí a neustále se snaží o zlepšení služeb. U investic do cca $ 800 USD a při registraci na Coinbase přes níže uvedený odkaz se vyplatí Coinbase burza, při investicích vyšších než $ 800 USD se vyplatí jít spíše přes Bitstamp burzu nebo Coinbase Pro.
  • Pokud budujete široké portfolio kryptoměnových tokenů, zejména kvůli diverzifikaci, rozhodně sáhněte po Binance.
  • Pokud hledáte nejsnazší způsob a příliš nehledíte zda na poplatcích při nákupu a prodeji zaplatíte 1 % nebo 7 %, využijte peněženku Coinomi nebo účet Revolut.

Binance logoBINANCE << registruj se přes tento odkaz
Za mě TOP!, jen je zapotřebí již se v oboru orientovat. Standardně totiž např. u Binance neobchodujete páry krypto/USD ale krypto/krypto. Můžete samozřejmě využít nabídky 4 stable coinů (mají kurz fixovaný na dolar – TUSD, USDC, USDT a PAX) a výsledek bude totožný. Další překážkou je zatím výběr prostředků pouze v kryptoměnách. Jinak Binance nabízí mnoho výhod jako např. více než 149 druhů tokenů, největší denní obchodované objemy a tedy i likvidita. Detailní info ke každému tokenu přímo v aplikaci pro obchodování. Nízké poplatky a vklad nově umí také v GBP nebo EUR. Binance má také svou vlastní krypto-peněženku „Trust Wallet“

Shrnutí:

  • primárně v BTC a ETH (vklad zdarma, výběr dle krypta (BTC má např. 0,0005)
  • nově také vklady kreditní karta 3 – 5% za transakci minimálně 10 USD
  • nově také vklady GBP a EUR bez poplatku

Nákup krypta: 0,1 % z objemu a méně (pokud je objem nad 100 BTC nebo poplatky platíte v Binance coin – BNB)
Spready od 0,1 %.

Bitstamp logoBITSTAMP
Jedna z největších krypto-burz na světě, založená v r. 2011 se sídlem v Lucemburku. Na Bitstamp jsou vysoké obraty a proto s likviditou investic také nebývá problém. Na rozdíl od Binance, umí snadno pracovat s fiat měnou (USD a EUR platby) a pokud máte bankovní účet Revolut, budete mít zahraniční transakce a směnu do USD nebo EUR ZDARMA. Bitstamp má levné transakce, nízké spready a poplatky.

Shrnutí:

  • pouze USD,EUR, BTC, ETH, LTC, BCH a XRP
  • vklady i výběry v krypto zdarma
  • vklady i výběry v USD nebo EUR na váš účet (SEPA – vklad zdarma, výběr € 0,9)
  • vklad kreditní kartou 5 % z objemu

Nákup krypta: 0,25 % při objemu do $ 20.000
Spready od 0,01 %.

Coinbase logoCOINBASE << registruj se přes tento odkaz (získáš $10 při vkladu nad $100)
Asi nejsnazší cesta pro začátečníky, kteří chtějí chtějí jít přes burzu a mít u jednoho poskytovatele i peněženku. Coinbase je krypto-burza a peněženka zároveň. Společnost má sídlo v San Franciskuv Kalifornii. Díky jednoduchému uživatelskému prostředí, je považována za nejvíce přívětivou burzou pro začátečníky. Umí jednoduše operovat s fiat měnou, takže vklady z účtu či bezhotovostní výběry nejsou problém. Pro pokročilé investory a tradery má Coinbase platformu Coinbase Pro s nižšími poplatky.

Shrnutí:

  • obchodování pouze EUR, USD, BTC, ETH, LTC, BCH, ZEC, BAT, ZRX a ETC
  • vklady i výběry v krypto zdarma
  • vklad kreditní kartou 3,99 % z objemu
  • vklady i výběry v USD nebo EUR na váš účet (SEPA – vklad zdarma, výběr € 0,15)

Nákup krypta: 1,49 % při objemu nad $ 200 USD, $1 – $2,5 při menších objemech
Spready okolo 0,4 %.

Hardwarové peněženky/trezory

Jednou z nejlepších a nejbezpečnějších možností pro uložení tokenů jsou hardwarové peněženky nebo trezory. Ty dnes mají různé tvary i výrobce a ty standardní vypadají jako usb flash. Uložíte na ně různé druhy tokenů a pokud trezor neztratíte nebo nezničíte, nemůže vám z něj majetek nikdo ukrást.

Nejznámější a nejrozšířenější trezory najdete u výrobce LEDGER případně u českého výrobce TREZOR.

One thought on “Jak na investice do kryptoměn? Chytře!

Napsat komentář

Vaše emailová adresa nebude zveřejněna. Vyžadované informace jsou označeny *

Tato stránka používá Akismet k omezení spamu. Podívejte se, jak vaše data z komentářů zpracováváme..